【防非宣传系列】2023年防范非法集资宣传（二）

非法集资案件已成为扰乱社会正常经济秩序的一颗毒瘤，对于普通投资者来说，很难区分伪装后的非法集资与正规投资渠道。我们既要懂得积累财富，也要学会管理财富，学习非法集资的相关内容，不要让自己辛苦得来的血汗钱付之东流！

一、非法集资的特征

1、非法性：未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金。

2、公开性：通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传。

3、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。

4、向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

根据我国相关法律法规规定，非法集资不受法律保护，参与非法集资风险自担。犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后，挥霍、浪费、转移或者非法占有，参与者很难收回资金。需要说明的是：未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。

二、典型非法集资活动“四部曲”

第一步：画饼。非法集资者会编织一个或多个尽可能“高大上”的项目。以“新技术”、“新革命”、“新政策”、“区块链”、“虚拟货币”等为幌子，描绘一幅预期报酬丰厚的蓝图，把集资参与者的胃口“吊”起来，让其产生“不容错过”“机不可失”的错觉。非法集资者一般会把“饼”画大，尽可能吸眼球。

第二步：造势。利用一切资源把声势做大。非法集资者通常会举办各种造势活动，比如新闻发布会、产品推介会、现场观摩会、体验日活动、知识讲座等；组织集体旅游、考察等，赠送米面油、话费等小礼品；展示各种或真或假的“技术认证”“获奖证书”“政府批文”；公布一些领导视察影视资料，与政府官员、明星合影；故意把活动选在政府会议中心、礼堂进行，其场面之大、规格之高极具欺骗性。

第三步：吸金。非法集资者通过返点、分红，给参与者初尝“甜头”，使其相信把钱放在他那儿不仅有可观的收入，而且比放在自己口袋里还安全，参与者不仅将自己的钱倾囊而出，还动员亲友加入，集资金额越滚越大。

第四步：跑路。非法集资者往往会在“吸金”一段时间后跑路，或者因为原本就是“庞氏骗局”人去楼空，或者因为经营不善致使资金链断裂。集资参与者遭受惨重经济损失，甚至血本无归。

三、规避非法集资陷阱的“三要、三不要”
1、要理性，不要侥幸

天上不会掉馅饼，掉下来的不是“圈套”就是“陷阱”。要坚守理性底线，想想自己懂不懂，比比风险大不大，看看收益水平合不合实际，问问家人朋友怎么看，不要被赌博心态和侥幸心理蒙蔽双眼！

2、要稳健，不要冒险

高收益意味着高风险，还可能是投资骗局，投一次就血本无归！要合理评估自身承受能力，审慎确定风险承担意愿，不冒险投资！

3、要警惕，不要盲目

“收益丰厚、条件诱人、机会难得、名额有限”都很可能是忽悠，一定要警惕、警惕、再警惕！多留个心眼儿，绝不要听风就是雨，盲目“随大流”投资！

四、风险防范提示

如遇以下情形向公众集资的，务必提高警惕：

①以“看广告、赚外快”、“消费返利”为幌子的；

②以境外投资股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的；

③以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老、“以房”养老等为幌子的；

④以私募入股、合伙办企业为幌子，但不办理企业工商注册登记的；

⑤以投资虚拟货币、区块链等为幌子的；

⑥以“扶贫”、“互助”、“慈善”、“影视文化”等为幌子的；

⑦在街头、商场、超市等发放投资理财等内容广告传单的；

⑧以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的；

⑨“投资、理财”公司、网站及服务器在境外的；

⑩要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。

“天上不会掉馅饼”，“一夜暴富”都是陷阱。高额返利不可信，一定要理性选择正规的投资渠道进行投资。若遭遇到非法集资行为，一定要第一时间向警方报案。